如在財(cái)富管理領(lǐng)域謀得一份職業(yè)，未來(lái)前景將會(huì)明朗而光明。
百科里說(shuō)，財(cái)務(wù)顧問(wèn)，顧名思義，是指專(zhuān)門(mén)向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)服務(wù)的人。根據(jù)美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局的說(shuō)法，財(cái)務(wù)顧問(wèn)，亦或是財(cái)務(wù)策劃，是同一個(gè)意思，同一個(gè)職位頭銜。此外，投資人對(duì)公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)和成功的重要意義不言而喻并日益升溫，關(guān)于這一點(diǎn)，一個(gè)好的財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)銘記于心。
財(cái)務(wù)顧問(wèn)通常向客戶(hù)或者顧客提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，鑒別水平的高低，則是根據(jù)他們手中所持有的資質(zhì)和所接受的訓(xùn)練。財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)為顧客在財(cái)務(wù)上出謀劃策，或是銷(xiāo)售金融產(chǎn)品，或兩者兼有。
1.財(cái)務(wù)素養(yǎng)
財(cái)務(wù)顧問(wèn)為顧客提供服務(wù)的核心，就在于如何建議客戶(hù)更有效地管理他們得錢(qián)財(cái)。為了達(dá)到這一目標(biāo)，一個(gè)好的財(cái)務(wù)顧問(wèn)必須對(duì)財(cái)務(wù)有深入的理解，并且對(duì)數(shù)字十分敏感。
優(yōu)秀的財(cái)務(wù)顧問(wèn)一貫堅(jiān)持的精神理念必然是“客戶(hù)第一”，而不是“利益至上”，從始至終，一以貫之，不偏不倚。他們也由此與客戶(hù)建立了周期更長(zhǎng)的合作關(guān)系，并且依照良好的職業(yè)倫理獲利頗豐。
臉皮薄、心理素質(zhì)不佳的話(huà)，不要來(lái)這一行干。沒(méi)有人可以預(yù)測(cè)投資市場(chǎng)中下一步將會(huì)發(fā)生什么，也沒(méi)有顧問(wèn)是未曾失過(guò)手的。這樣的道理我們都明白，然而，你的客戶(hù)卻永遠(yuǎn)都不想讓他們的財(cái)產(chǎn)受到損失。另外，他們也總是眼紅別人比他們賺得更盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)。如果你為個(gè)體提供財(cái)富管理方面的服務(wù)，當(dāng)事情并沒(méi)有朝預(yù)期的方向發(fā)展時(shí)，做好被斥責(zé)的心理準(zhǔn)備。
當(dāng)然，如果你盡可能地設(shè)定合理的預(yù)期，建立更穩(wěn)固的關(guān)系，多做選擇調(diào)研，并且極力地為每一位投資者提供適銷(xiāo)對(duì)路的商品和服務(wù)，推薦的東西也符合他們的個(gè)人預(yù)期目標(biāo)，你會(huì)比你那些過(guò)度允諾、夸下�？诘耐袀兠黠@更勝一籌。
還沒(méi)有準(zhǔn)備好介入波動(dòng)性大的投資領(lǐng)域？也許你想的是那些長(zhǎng)期的、保守的投資產(chǎn)品。但如果你可以涉足更高利益的區(qū)域，并且擁有復(fù)雜投資工具的應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)，也許你就可以開(kāi)始風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)更高的投資組合管理了。
總結(jié)來(lái)說(shuō)，要領(lǐng)就是隨時(shí)與你的客戶(hù)保持溝通，確保承受的壓力量在你的能力范圍之內(nèi)。
3.擇業(yè)傾向
你面對(duì)的，是各種不同類(lèi)型的財(cái)務(wù)服務(wù)公司同時(shí)招聘人才。在跳槽第一份工作前，思考如下的一些東西：產(chǎn)品、期望、壓力、晉升。
財(cái)務(wù)服務(wù)領(lǐng)域的前景仍然十分廣闊，并且空間還很充裕，足夠讓你找到一份幸福感強(qiáng)而又獲利頗豐的工作。 |
 |
|
手機(jī)站
您當(dāng)前位置是：商業(yè)機(jī)會(huì) >> 商務(wù)服務(wù) >> 財(cái)務(wù)咨詢(xún) >> 皇嘉財(cái)潤(rùn)|年薪100萬(wàn)的*財(cái)務(wù)顧問(wèn)是怎樣煉成的？
聯(lián)系信息